CCTV.com Thông tin về công nghiệpHôm qua
Gần đây, một mạng lưới hình sự lớn để mua và bán thẻ ngân hàng áp dụng cho thẻ ở Trung Quốc và hành vi gian lận ở nước ngoài đã bị cảnh sát phá hủy. Hơn 600 nghi phạm đã bị bắt giữ. Cảnh sát đã thu giữ hơn 11.000 thẻ ngân hàng và hơn 1.800 tài khoản doanh nghiệp.
Bán thẻ ngân hàng, gian lận viễn thông ở nước ngoài
Hàng ngàn thẻ ngân hàng này chứa đầy toàn bộ phòng hội nghị là thẻ ngân hàng bị cảnh sát thu giữ trong một den ở thành phố Pingxiang, Quảng Tây. Các thành viên của băng đảng bán thẻ ngân hàng đã chuẩn bị đóng gói các thẻ ngân hàng đã tích lũy trong 7 ngày và gửi chúng ra nước ngoài để sử dụng cho những người tham gia gian lận viễn thông ở nước ngoài.
Ông Wei, phó đội trưởng của bộ phận điều tra tội phạm của Cục An ninh Công cộng Chongzuo, Quảng Tây: Chúng tôi cũng đã giải quyết các trường hợp tương tự trong các trường hợp hàng ngày, nơi rất cao để bán thẻ ngân hàng. Nói chung, hơn 100 bộ, hoặc hai hoặc ba trăm bộ được coi là rất nhiều. Tuy nhiên, hơn 4.500 bộ thẻ ngân hàng và hơn 600 bộ thông tin công ty bị thu giữ lần này là khá hiếm ở Trung Quốc.
Các thẻ ngân hàng được dự định sẽ được gửi ra nước ngoài không phải là thẻ ngân hàng riêng biệt, mà là thẻ ngân hàng hoàn chỉnh kết hợp với thẻ điện thoại di động, U-Shields, v.v ... Những thẻ ngân hàng hoàn chỉnh này được chia thành hai loại: "Bộ nhỏ" và "Bộ lớn". Trong số đó, "bộ bốn mảnh" của thẻ ngân hàng tư nhân, thẻ điện thoại di động, thẻ U và thẻ ID được gọi là "bộ nhỏ", trong khi những bộ có giấy phép kinh doanh của công ty, niêm phong công ty, thẻ ngân hàng và tài khoản công ty được gọi là "bộ lớn".
Cho dù đó là một "bộ nhỏ" hay "bộ lớn", đây là một công cụ thiết yếu để các kẻ lừa đảo viễn thông và mạng chuyển sang tiền. Thông qua các cuộc điều tra sơ bộ, cảnh sát đã phát hiện ra rằng các bộ thẻ ngân hàng hoàn chỉnh này đã được tập hợp từ khắp nơi trên đất nước đến một công ty ở Pingxiang, Quảng Tây trong những tháng gần đây. Công ty giao hàng Express sau đó đã sắp xếp nhân viên vận chuyển họ đến Việt Nam, vận chuyển hàng không đến Philippines qua Việt Nam, và cuối cùng đã chảy vào các mạng lưới tội phạm gian lận mạng viễn thông khác nhau ở Đông Nam Á. Người hợp pháp của công ty giao hàng tốc hành này là Jiang Moumou, người đã làm việc tại Philippines.
Thành phố Pingxiang, Quảng Tây là Cổng phía Nam của Trung Quốc. Sau khi vượt qua tình bạn, đó là Việt Nam. Jiang Moumou đã gửi ai đó vận chuyển thẻ ngân hàng gần biên giới. Sau khi liên hệ với nhân viên bán tải hàng hóa ở nước ngoài, anh ta đã cố gắng hết sức để buôn lậu các bộ thẻ ngân hàng hoàn chỉnh này vào Việt Nam.
Nghi phạm hình sự Jiang Moumou: lúc đầu rất hiếm, nhưng lúc đầu có lẽ có hơn một chục bức ảnh, và có khoảng hai mươi bức ảnh như thế này. Trong tương lai, dù sao, họ phát triển khách hàng ở đó, có thể chỉ vì tôi có thể vận chuyển họ ở đây, và dần dần sẽ có nhiều khách hàng hơn.
Giống như các thẻ ngân hàng trên cả nước đang gửi thư cho Pingxiang, Quảng Tây, cảnh sát đã phát động một hoạt động tắt máy, kiểm soát năm nhân viên tại Jiang Moumou's Den và tìm kiếm hơn 4.000 bộ thẻ ngân hàng từ một chiếc xe chở hàng tại chỗ. Thông qua việc điều tra các bộ thẻ ngân hàng hoàn chỉnh này và việc thẩm vấn băng đảng của Jiang Moumou, cảnh sát phát hiện ra rằng đằng sau doanh số bán thẻ ngân hàng của Jiang Moumou, đã có một băng đảng giao dịch thẻ ngân hàng lớn liên quan đến 27 tỉnh, thành phố và quận trên cả nước. Vào ngày 28 tháng 4, Bộ An ninh Công cộng đã chỉ đạo cảnh sát từ khắp nơi trên cả nước để thống nhất internet, đã bắt giữ 631 nghi phạm hình sự trong một cú đánh, thu giữ 11.220 thẻ ngân hàng và 1.886 tài khoản công ty, đã thu giữ một số lượng lớn thẻ điện thoại di động, các mục nhập của các mặt hàng lớn.
2000 mua 15.000 để thực hiện hành động "Mua và bán thẻ ngân hàng để kiếm lợi nhuận khổng lồ để kiếm lợi nhuận khổng lồ
Hơn 10.000 bộ thẻ ngân hàng, bao gồm thẻ ID thường trú, ngân hàng U-Shields, thẻ điện thoại di động, giấy phép kinh doanh của công ty, tài khoản công ty, v.v. Làm thế nào mà nhiều thẻ ngân hàng được xử lý? Cuộc điều tra của phóng viên cho thấy một trong những liên kết quan trọng là một số lượng lớn các trung gian tham gia vào các giao dịch thẻ ngân hàng bất hợp pháp đang thúc đẩy vụ cháy. Các trung gian này chịu trách nhiệm mua lại chứng chỉ thẻ, tuyển dụng nhân viên mở thẻ để mở thẻ ngân hàng, sau đó bán thẻ ngân hàng, tạo thành một chuỗi công nghiệp màu đen và xám khổng lồ.
Những trung gian màu đen mua và bán thẻ ngân hàng đang hoạt động bên ngoài thị trường tài năng SanhE ở Thâm Quyến. Khi phóng viên vừa đi ra ngoài thị trường tài năng Sanhe, một người nào đó đã đề nghị kinh doanh mua và bán thẻ ngân hàng cho phóng viên với mánh lới quảng cáo nhàn nhã và có lợi nhuận.
Không cần phải làm việc. Chỉ cần giúp ký một lá thư và bạn có thể kiếm được 200 nhân dân tệ mỗi ngày, và bạn cũng có thể trợ cấp thực phẩm và chỗ ở theo tiêu chuẩn 50 nhân dân tệ mỗi ngày. Thật là một cách dễ dàng để kiếm tiền nghe thực sự hấp dẫn. Vậy cái gọi là ký kết này là gì? Sau một vài câu hỏi, người trung gian nói với phóng viên rằng cái gọi là ký kết là yêu cầu phóng viên theo họ đến Quảng Châu, với tư cách là một nhân viên pháp lý, đăng ký một công ty vỏ bọc trong bộ phận công nghiệp và thương mại, mở một tài khoản công ty trong ngân hàng, đăng ký một bộ thẻ ngân hàng hoàn chỉnh, và sau đó bán nó cho họ với giá 2.000 Yuan mỗi bộ. Nơi mà những người được gọi là trung gian này sẽ bán các thẻ ngân hàng này sau khi mua tài khoản công ty và hoàn thành thẻ ngân hàng từ người nộp đơn thẻ? Nghi phạm Pan Moumou tiết lộ bí mật cho chúng tôi. Trước vụ việc, Pan Moumou đã tham gia vào các giao dịch bất hợp pháp về việc mua và bán thẻ ngân hàng hoàn chỉnh ở Quảng Châu.
Nghi ngờ Pan: Nếu bạn bán lại điều này, nếu nó là mới, nó có thể là xây dựng một số cửa hàng trực tuyến, Taobao, v.v., và vấn đề có thể không nghiêm trọng lắm. Nếu anh ta sử dụng nó để lừa đảo, đánh bạc trực tuyến hoặc rửa tiền, thì điều này sẽ rất nghiêm trọng. Nó phụ thuộc vào cách họ sử dụng nó sau này.
Một bộ lớn các thẻ ngân hàng được mua cho 2.000 nhân dân tệ sẽ được mua lại nhiều lần và tăng lớp giá từng lớp. Cuối cùng, các băng đảng lừa đảo viễn thông được bán ở nước ngoài với giá khoảng 15.000 nhân dân tệ, từ 2.000 nhân dân tệ đến 15.000 nhân dân tệ. Lợi nhuận cao như vậy ở giữa đã thúc đẩy các trung gian da đen không chỉ mua và bán các bộ thẻ ngân hàng hoàn chỉnh ở các tỉnh và thành phố ven biển ở Fujian, Quảng Đông, mà còn để mở rộng giao dịch bất hợp pháp này đến 27 tỉnh, thành phố và quận trên cả nước. Cảnh sát chỉ lấy Jiang Moumou, một den ở thành phố Pingxiang, Quảng Tây như một manh mối và đi theo manh mối và thu giữ 567 DENS để mua và bán thẻ ngân hàng trên toàn quốc.
Ông Wei, phó đội trưởng của đội điều tra tội phạm của Cục An ninh Công cộng Chongzuo ở Guangxi: Reselling Thẻ ngân hàng đã thực sự hình thành một ngành công nghiệp màu đen và xám rất lớn, và lợi nhuận của nó rất cao. Đối với các băng đảng như Jiang Moumou, họ chỉ bán lại thẻ ngân hàng của họ và kiếm phí vận chuyển và lợi nhuận hàng tháng của họ sẽ vượt quá một triệu.
Mở thẻ và bán thẻ của riêng bạn. Bán thẻ ngân hàng tư nhân của riêng bạn theo ý muốn với rất ít lợi nhuận.
Thẻ của ai là thẻ được chuẩn bị để vận chuyển đến các băng đảng gian lận viễn thông ở nước ngoài? Cảnh sát phát hiện ra rằng hầu hết các bộ thẻ ngân hàng hoàn chỉnh này đã được mở bởi chính nhà phát hành thẻ và được bán cho trung gian. Khai trương và bán thẻ một mình đã trở thành một kênh cho một số người kiếm tiền.
Qi Moumou, một sinh viên tại một trường cao đẳng và đại học vẫn còn thực tập, đã tìm được một công việc kiếm tiền dễ dàng trong một công ty chỉ vài tháng trước. Trong công ty này, Qi Moumou không chỉ có thể nhận được mức lương cơ bản mà còn bán chín thẻ ngân hàng của mình cho công ty này và nhận được phần thưởng hào phóng.
Qi Moumou tiết lộ rằng trong công ty của họ, họ đã tham gia vào việc kinh doanh mua và bán thẻ ngân hàng. Công việc kinh doanh rất vắng vẻ ngay từ đầu, nhưng chỉ trong một hoặc hai tháng, việc kinh doanh trở nên phổ biến và có những người vô tận đến để tham khảo ý kiến và bán thẻ ngân hàng của họ.
Những người nào sẽ bán thẻ ngân hàng cá nhân và thẻ điện thoại di động làm hàng hóa? Trong hoạt động thống nhất này, cảnh sát ở Jiaozuo, Henan đã thu giữ hơn 6.000 bộ thẻ ngân hàng. Thông qua việc phân tích các thẻ ngân hàng này, cảnh sát nhận thấy rằng có hai loại người mở và bán thẻ.
Một là những người trẻ tuổi, bao gồm cả sinh viên đại học, hoặc những người trẻ tuổi ở tuổi đôi mươi. Một loại người khác là một người chi tiêu rất nhiều, thích đánh bạc hoặc không có việc làm mỗi ngày, là lười biếng và muốn kiếm tiền.
"Đen ăn đen" đã sinh ra "Người bảo lãnh thẻ ngân hàng"
Lợi nhuận khổng lồ mang lại bằng cách mua và bán các bộ thẻ ngân hàng hoàn chỉnh cũng đã sinh ra một nhóm đặc biệt, nghĩa là "con tin thẻ ngân hàng", điều đó có nghĩa là sau khi nhà phát hành thẻ bán thẻ ngân hàng của mình, anh ta đi đến một vụ lừa đảo ở nước ngoài để hành động như "con tin" cho các thẻ ngân hàng này và đảm bảo rằng thẻ ngân hàng anh ta bán sẽ không hoạt động ". Đi ra nước ngoài và đóng vai trò là người bảo lãnh cho các thẻ ngân hàng bạn đã bán là một nhóm mới được cảnh sát phát hiện trong cuộc đàn áp thống nhất này. Bối cảnh của các nhóm này là ngày càng có nhiều hiện tượng "ăn đen" trong số các băng đảng gian lận viễn thông trực tuyến. "Ăn đen màu đen" trong gian lận mạng viễn thông đề cập đến người bán thẻ hoặc người trung gian bán thẻ, sử dụng các phương tiện như báo cáo mất thẻ ngân hàng để chặn các quỹ gian lận.
Li Sanqing, phó đội trưởng của Trung tâm chống gian lận của Cục An ninh Công cộng Jiaozuo của tỉnh Hà Nam: Khi ngày càng có nhiều vụ lừa đảo viễn thông đang gia tăng, các nghi phạm cũng đang xem xét an ninh tài chính của anh ta. Sau khi anh ta mua những thẻ ngân hàng này, anh ta liên tục trải qua những tình huống "ăn đen". Số tiền anh ta lừa gạt đã được chuyển vào thẻ ngân hàng này và nhà phát hành thẻ trực tiếp báo cáo thẻ và tự rút tiền sau khi báo cáo khoản lỗ. Để ngăn chặn điều này xảy ra, họ đã hỏi trực tiếp công ty phát hành thẻ, hoặc bạn đã sắp xếp một người bảo lãnh, và bạn cần đến với tôi như một "con tin" và như một thế chấp.
Nghi phạm Liu Moumou là một "con tin", người đóng vai trò là người bảo lãnh cho một thẻ ngân hàng. Liu Moumou tiết lộ với cảnh sát rằng anh ta đã ra nước ngoài để làm người bảo lãnh cho thẻ ngân hàng mà anh ta bán, giống như anh ta, cách xa một hoặc hai người, nhưng hàng trăm người. Lý do tại sao Liu Moumou chọn làm người bảo lãnh thẻ ngân hàng ở nước ngoài là vì anh ta có thể nhận được nhiều phần thưởng hơn là chỉ đơn giản là bán thẻ ngân hàng của riêng mình.
Đi đến một quốc gia kỳ lạ và đảm bảo cho các thẻ ngân hàng thực sự hoạt động như một "con tin", bởi vì một khi tình huống tống tiền xảy ra, người bảo lãnh sẽ phải đối mặt với nguy hiểm cá nhân.
Xu Zhijie, phó đội trưởng của Lữ đoàn cảnh sát hình sự của Cục An ninh Công cộng Hạt Boai của tỉnh Henan: Nếu bạn nói rằng bạn đã đảm bảo 100 thẻ này, 100 thẻ này sẽ xuất hiện trong quá trình sử dụng băng đảng tội phạm. Thuật ngữ chuyên nghiệp được gọi là thẻ treo, và sẽ có một hành vi của thẻ treo. Sẽ có nhiều tình huống, chẳng hạn như đánh đập, và sau đó giam giữ bất hợp pháp chúng để ngăn họ quay trở lại. Nói tóm lại, nếu tiền được tìm thấy, anh ta sẽ không được trả lại nước ngoài.
Để trở thành một "con tin" ở nước ngoài cho thẻ ngân hàng mà bạn đã bán, theo ý kiến của các chuyên gia, những "con tin" này không chỉ chịu rủi ro cá nhân ở nước ngoài, mà còn bị nghi ngờ phạm tội chung và cần phải chịu trách nhiệm pháp lý tương ứng.
Liu Renwen, giáo sư của Văn phòng nghiên cứu luật hình sự của Viện Luật Khoa học Xã hội: Nếu bạn biết rằng bên kia muốn sử dụng thông tin này để tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp và tội phạm, và bạn vẫn bán thông tin này cho bên kia, nó có thể tạo thành tội phạm chung. Sau đó, nếu tội phạm chung được thực hiện, anh ta sẽ chịu trách nhiệm hình sự. Đây là cấp độ đầu tiên. Một điều nữa là nếu việc buôn bán thông tin cá nhân của bạn dẫn đến các hậu quả pháp lý khác, thì bạn cũng phải chịu một số trách nhiệm liên quan trong luật dân sự.
Ngoài việc chấp nhận rủi ro pháp lý khi bán thẻ ngân hàng cá nhân, nó cũng sẽ bị hư hại trong tín dụng cá nhân.
Liu Renwen, giáo sư của Văn phòng nghiên cứu luật hình sự của Viện Luật Khoa học Xã hội: Ví dụ, nếu bạn muốn đăng ký thẻ ngân hàng như vậy vi phạm các quy định, anh ta sẽ cấm bạn xử lý doanh nghiệp này trong một thời gian nhất định. Ngoài ra, chúng tôi hiện bao gồm các công ty, cá nhân và một số quy định và hồ sơ báo cáo tín dụng xã hội. Vì vậy, nếu bạn bị đưa vào danh sách đen vì điều này, thì thực tế, anh ta sẽ mang lại nhiều hậu quả tiềm tàng và tác dụng phụ cho công việc, cuộc sống và thậm chí là sự phát triển nghề nghiệp tiếp theo của anh ta.
Ý kiến của các chuyên gia: Giao dịch thẻ ngân hàng yêu cầu cả triệu chứng và nguyên nhân gốc
Thẻ ngân hàng cá nhân được bán theo ý muốn, và các trung gian đen đang theo đuổi lợi nhuận và mua và bán thẻ ngân hàng một cách điên rồ. Đây đã trở thành một lý do quan trọng cho sự xuất hiện thường xuyên của các tội phạm viễn thông và gian lận mạng lưới. Làm thế nào để kiềm chế hiện tượng mua và bán thẻ ngân hàng ngẫu nhiên? Các chuyên gia cho rằng việc bán thẻ ngân hàng cá nhân sẽ được đưa vào phạm vi đàn áp về luật hình sự.
Điều làm cho tất cả các người xử lý trường hợp gặp rắc rối là khi cảnh sát đầu tư rất nhiều nhân lực và nguồn lực vật chất trong việc chống lại sự lừa đảo viễn thông và mạng lưới, một số nhà phát hành thẻ tự ý bán thẻ ngân hàng cá nhân để kiếm lợi và cung cấp các công cụ gian lận cho các băng đảng Viễn thông và gian lận mạng lưới, dẫn đến các tài nguyên của nhân vật.
Để kiềm chế tỷ lệ mua và bán thẻ ngân hàng tùy ý cao, các chuyên gia tin rằng ngoài các cơ quan an ninh công cộng cần tiếp tục tăng áp dụng các cuộc đàn áp về viễn thông và gian lận mạng lưới, các ngân hàng và các bộ phận công nghiệp và thương mại cũng nên thực hiện các đổi mới được tiêu chuẩn hóa trong việc mở thẻ ngân hàng cá nhân, đăng ký các công ty shell và mở tài khoản công cộng.
Để hạn chế việc bán ngẫu nhiên thẻ ngân hàng cá nhân, Giáo sư Liu Renwen đề nghị rằng hành động bán thẻ ngân hàng cá nhân được đưa vào phạm vi của luật hình sự để cho phép công chúng hiểu rõ về hành động bán thẻ ngân hàng của riêng họ.
Liu Renwen, giáo sư của Văn phòng nghiên cứu luật hình sự của Viện Luật Khoa học Xã hội: Vì hậu quả của loại thông tin này được biết là được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp và tội phạm, hậu quả của sự phản bội của chúng tôi về loại thông tin này chỉ có thể tạo ra một tội phạm chung. Trong thực tế, tôi nghĩ rằng Tòa án Tối cao và Kiểm sát viên của Nhân dân Tối cao có thể đưa ra một số diễn giải tư pháp trong tương lai. Đối với những người thực sự cần thiết để được đưa vào phạm vi đàn áp luật hình sự, tôi nghĩ rằng nó cũng có thể cho họ ranh giới rõ ràng, điều này sẽ tạo điều kiện cho công dân hiểu rõ về hành vi của chính họ.
Bộ an ninh công cộng tuyên bố rằng họ đang phải đối mặt với vấn đề mua và bán thẻ ngân hàng tùy ý và sự phổ biến của thảm họa. Mặc dù các cơ quan an ninh công cộng đang liên tục tăng cường nỗ lực đàn áp các hành vi bất hợp pháp và tội phạm bán thẻ ngân hàng và ngăn chặn hiệu quả các tội ác đó, họ cũng đang mời các bộ phận quản lý tài chính như Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Ủy ban điều tiết ngân hàng Trung Quốc cùng nhau xử lý, tăng cường giám sát và cắm lại.
